Trong những năm gần đây, khái niệm ESG (Môi trường – Xã hội – Quản trị) đã dần trở thành một chỉ dấu chiến lược trong ngành ngân hàng toàn cầu. Với Việt Nam – một quốc gia đang từng bước xanh hóa hệ thống tài chính, câu hỏi lớn được đặt ra là: Liệu ESG có thực sự giúp tăng hiệu quả tài chính cho các ngân hàng nội địa?

Một nghiên cứu mới công bố trên Tạp chí Ngân hàng đã đưa ra câu trả lời dựa trên bằng chứng thực nghiệm cụ thể, mở ra nhiều gợi ý chính sách giá trị cho các nhà điều hành, nhà đầu tư và giới quản trị ngân hàng.

1. Từ ESG đến lợi nhuận: Liệu có mối quan hệ thật?

Xanh hoá nền công nghiệp 

Dựa trên dữ liệu từ 18 ngân hàng thương mại Việt Nam giai đoạn 2018–2022, nhóm nghiên cứu sử dụng mô hình hồi quy bảng để kiểm định mối quan hệ giữa mức độ thực hành ESG và hiệu quả tài chính (đo bằng ROA, ROE và NIM).

Kết quả chính:

• Các ngân hàng có mức thực hành ESG cao thường đạt hiệu quả tài chính tốt hơn.

• Trong đó, trụ cột “Governance” (Quản trị) có ảnh hưởng rõ rệt nhất – tức ngân hàng có cấu trúc quản trị minh bạch, kiểm soát rủi ro tốt sẽ vận hành hiệu quả hơn.

• ESG còn giúp tăng niềm tin của nhà đầu tư và khách hàng, từ đó mở rộng thị phần và khả năng huy động vốn.

2. Vì sao ESG giúp ngân hàng hoạt động tốt hơn?

ESG giảm thiểu rủi ro dài hạn

Ngân hàng tích hợp ESG có xu hướng tránh các dự án gây hại môi trường – xã hội, nhờ đó giảm thiểu rủi ro nợ xấu và khủng hoảng hình ảnh.

 ESG thu hút vốn đầu tư xanh

Các định chế tài chính quốc tế như IFC, ADB hay WB đều ưu tiên tài trợ cho ngân hàng có tiêu chí ESG rõ ràng – mở ra cơ hội tiếp cận vốn giá rẻ.

ESG nâng cao lòng trung thành khách hàng

Khách hàng ngày càng quan tâm đến giá trị bền vững. Ngân hàng “có trách nhiệm” dễ dàng xây dựng niềm tin và giữ chân khách hàng lâu dài.

Yếu tố quan trọng của ESG

3. Hàm ý chính sách cho ngành ngân hàng Việt Nam

Cần xây dựng Bộ chỉ số ESG ngành tài chính – ngân hàng

Đây sẽ là cơ sở để đánh giá, xếp hạng và kiểm soát hoạt động bền vững của các ngân hàng.

Áp dụng báo cáo ESG định kỳ và có kiểm toán độc lập

Không chỉ doanh nghiệp, các ngân hàng cũng cần minh bạch thông tin ESG – hướng tới chuẩn báo cáo quốc tế như GRI hoặc IFRS Sustainability.

Lồng ghép ESG vào đánh giá tín dụng và cấp vốn

Ngân hàng cần phát triển sản phẩm tài chính xanh, đồng thời đưa ESG vào tiêu chí khi thẩm định dự án vay vốn.

Đào tạo nguồn nhân lực ESG chuyên sâu

Tăng cường đào tạo chuyên gia ESG trong lĩnh vực ngân hàng, kết hợp cùng các học viện tài chính, trường đại học và tổ chức quốc tế.

Thúc đẩy hạ tầng bền vững Việt Nam

Trong ngành ngân hàng, ESG không chỉ là “nghĩa vụ xã hội” mà còn là chiến lược kinh doanh thông minh. Khi ESG được tích hợp đúng cách, các ngân hàng không chỉ tăng khả năng chống chịu rủi ro, mà còn tăng trưởng lợi nhuận bền vững trong dài hạn. Đây chính là thời điểm vàng để ngành ngân hàng Việt chuyển mình mạnh mẽ, bắt kịp xu hướng tài chính xanh toàn cầu.

Trích bởi: Tạp chí Ngân Hàng 2025

Hãy cùng xây dựng doanh nghiệp bền vững!

Bạn là chủ doanh nghiệp hoặc người quan tâm đến phát triển bền vững?
➡️ Đăng ký nhận tư vấn phát triển công ty theo tiêu chí ESG miễn phí tại 3Green.vn
➡️ Liên hệ với chúng tôi để được tư vấn lộ trình ESG phù hợp cho doanh nghiệp bạn.
📩 Email: gre3ecskh@gmail.com

Đồng hành cùng ESG – vì một tương lai bền vững cho doanh nghiệp Việt Nam.